Rücklagen, Steuerrückstellungen oder Jahresüberschüsse liegen in vielen Unternehmen monatelang unverzinst auf dem Geschäftskonto. Bei sechsstelligen Beträgen entgehen so schnell mehrere tausend Euro Ertrag pro Jahr.

Liquidität in drei Schichten denken

Gemeinsam mit Ihnen – auf Wunsch mit Ihrem Steuerberater – teilen wir die Unternehmensliquidität in drei Schichten: die operative Reserve auf dem Tagesgeldkonto, mittelfristige Rücklagen im kurzlaufenden Festgeld und langfristige Rücklagen in Laufzeiten bis 36 Monate. Jede Schicht bleibt zweckgebunden verfügbar – und verdient trotzdem den bestmöglichen Zins.

Besonderheiten für juristische Personen

Die gesetzliche Einlagensicherung gilt auch für Unternehmen, ebenfalls bis 100.000 € pro Bank. Bei größeren Beständen verteilen wir auf mehrere Institute und liefern die vollständige Dokumentation für Buchhaltung und Jahresabschluss.

Vereine und Stiftungen

Vereine und Stiftungen unterstützen wir zusätzlich bei den formalen Anforderungen der Kontoeröffnung: Vertretungsnachweis, Satzung und die Angaben zu wirtschaftlich Berechtigten. Gerade hier scheitern Eröffnungen sonst häufig an Formalien – wir begleiten den Prozess bis zur Gutschrift.